אחד הנושאים המורכבים ביותר בחיינו הוא החיסכון הפנסיוני. מדובר בנושא שיש בו מרכיבים רבים וכמעט כל מרכיב משפיע על גובה הקצבה שתקבלו לעת פרישה. נושא זה עבר שינויים רבים לאורך השנים ולכן חשוב לבחון את הנושא פעם בשנתיים-שלוש או לקראת כל שינוי משמעותי בחיים כמו שינוי מקום עבודה, שינוי סטאטוס זוגי, גידול בהכנסה ועוד.
1. התאמת המוצר הפנסיוני לצרכים שלך.
2. בחינת סוג הכיסוי לאובדן כושר עבודה.
3. בחינת הסכום למקרה מוות (חד פעמי או קצבה חודשית)
4. הפחתת דמי ניהול
5. הפחתת עלויות הביטוח
6. התאמה טובה יותר של מסלולי ההשקעות
7. ניצול הטבות המס
8. טיפול בכספי פיצויים ממעסיקים קודמים
9. איחוד קופות במקרה של פיזור גדול מידי
10. עדכון מוטבים למקרה מוות
שיפור במרכיבים אלה עשוי להגדיל את החיסכון הפנסיוני שלכם במאות אלפי שקלים לאורך התקופה.
ישנם עוד נושאים לבדיקה.
חשוב גם שיהיה לכם מי שילווה אתכם בכל שינוי כדי להימנע מטעויות וכמובן מי שיטפל עבורכם בתביעה.
תודה שפנית אלינו.
אנו נחזור אליכם בהקדם האפשרי
אופס, אירעה שגיאה בשליחת ההודעה שלך.
בבקשה נסה שוב מאוחר יותר
גבי אקילוב
סוכן ביטוח אישי ומשפחתי
האתר נבנה ע"י קידום פלוס - בניית אתרים וקידום אתרים